前三季度，實體經濟中長期貸款達到(dào)11.85萬億元，占各項貸款增量的(de)72.9%；小微企業融資新增3萬億元，同比多增1.2萬億元；企業債券淨融資4.1萬億元，比上(shàng)年同期多1.65萬億元；企業境内股票融資6099億元，比上(shàng)年同期多3756億元。這(zhè)些數據表明，企業中長期貸款增速加快，企業直接融資明顯改善，這(zhè)對于(yú)制造業恢複和(hé / huò)中小企業發展十分關鍵。同時(shí)，直接融資改善，也(yě)有利于(yú)穩定企業杠杆水平。
中國(guó)人(rén)民銀行公布的(de)最新數據顯示，前三季度社會融資規模量增質優，在(zài)結構上(shàng)出(chū)現了(le／liǎo)明顯的(de)積極變化。
初步統計，今年前三季度社會融資規模的(de)累計增量是(shì)29.62萬億元，比上(shàng)年同期多9.01萬億元。這(zhè)些新增資金向實體經濟尤其是(shì)小微企業傾斜的(de)力度明顯加大(dà)，比如普惠小微貸款餘額近7個(gè)月連創新高。與此同時(shí)，債市和(hé / huò)A股市場直接融資持續發力，也(yě)爲(wéi / wèi)企業引來(lái)更多源頭活水。
中長期貸款占比和(hé / huò)增速提高
南通保業機械科技有限公司是(shì)南通精密機械産業園中的(de)一(yī / yì ／yí)家民營小微制造業企業，其産品中有一(yī / yì ／yí)部分是(shì)口罩機相關的(de)精密配件。新冠肺炎疫情發生後，公司獲得了(le／liǎo)大(dà)量口罩機精密配件的(de)生産訂單。
“訂單湧進來(lái)，但資金成了(le／liǎo)問題。”公司負責人(rén)告訴記者，疫情前公司就(jiù)在(zài)農業銀行江蘇分行有800萬元的(de)貸款，因發展勢頭不(bù)錯，原本就(jiù)打算在(zài)今年進一(yī / yì ／yí)步擴大(dà)生産規模，但沒想到(dào)訂單一(yī / yì ／yí)下子(zǐ)這(zhè)麽多。在(zài)得知企業訂單增多但資金短缺後，農行追加了(le／liǎo)2000萬元貸款。在(zài)資金支持下，公司一(yī / yì ／yí)躍成爲(wéi / wèi)所在(zài)産業園區的(de)頭部企業，順利完成了(le／liǎo)擴大(dà)産能和(hé / huò)轉型升級計劃。
前三季度，金融機構對實體經濟的(de)信貸支持力度明顯加大(dà)。央行數據顯示，前三季度金融機構對實體經濟發放的(de)人(rén)民币貸款增加16.69萬億元，接近上(shàng)年全年16.88萬億元的(de)水平，比上(shàng)年同期多增了(le／liǎo)2.79萬億元。
“前三季度，企業獲得的(de)長期資金較多，能較好地(dì / de)穩定企業的(de)信心。”中國(guó)人(rén)民銀行調統司司長阮健弘表示，前三季度對實體經濟的(de)中長期貸款達到(dào)11.85萬億元，占各項貸款新增量的(de)72.9%。對于(yú)企業來(lái)說(shuō)，中長期貸款十分有利于(yú)其恢複和(hé / huò)進一(yī / yì ／yí)步增長。
從企業貸款來(lái)看，9月末企(事)業單位本外币貸款同比增長12.3%，這(zhè)一(yī / yì ／yí)增速比上(shàng)年末和(hé / huò)上(shàng)年同期分别提高1.8個(gè)和(hé / huò)1.9個(gè)百分點。更值得關注的(de)是(shì)，從今年3月份開始企業中長期貸款餘額增速明顯加快，9月末增速達到(dào)14.8%，創下2018年以(yǐ)來(lái)的(de)高點。
中長期貸款重點流向了(le／liǎo)制造業，尤其是(shì)高技術制造業、基礎設施，以(yǐ)及受疫情影響比較大(dà)的(de)行業，如批發和(hé / huò)零售業、交通運輸、倉儲、郵政、文化體育和(hé / huò)娛樂行業等。制造業中長期貸款餘額增速已經連續11個(gè)月上(shàng)升，9月末制造業中長期貸款的(de)餘額增長30.5%，比上(shàng)年末提高了(le／liǎo)15.7個(gè)百分點。前三季度，制造業新增中長期貸款爲(wéi / wèi)9675億元，同比多增6362億元，其中高技術制造業的(de)中長期貸款餘額增長45.8%，比上(shàng)年末高了(le／liǎo)4.9個(gè)百分點。前三季度，高技術制造業中長期貸款累計新增2633億元，同比多增1000億元。
小微企業融資創下新高
9月30日，一(yī / yì ／yí)家員工僅有45人(rén)、今年剛實現盈虧平衡的(de)小微企業獲得了(le／liǎo)工商銀行杭州分行120萬元的(de)授信支持。
工行杭州分行工作人(rén)員介紹，獲得貸款的(de)浙江索奧環境技術有限公司是(shì)一(yī / yì ／yí)家專門從事廢氣治理的(de)高科技企業，主要(yào / yāo)從事設備研發、設計、制造和(hé / huò)運行維護等。公司雖不(bù)大(dà)，但目前已有30多項專利。因此，在(zài)給這(zhè)家公司120萬元授信之(zhī)前，上(shàng)半年工行已經向其放貸440萬元。
“去年，我們在(zài)其他(tā)金融機構貸款的(de)利率超過7%；現在(zài)，工行貸款利率不(bù)到(dào)4%，大(dà)大(dà)緩解了(le／liǎo)我們的(de)運營成本壓力。”企業創始人(rén)邵建新告訴記者，今年上(shàng)半年公司的(de)銷售額達到(dào)1500萬元，實現了(le／liǎo)盈虧平衡。截至目前，公司銷售額已達3000萬元，遠超此前預計的(de)2000萬元。
截至今年9月末，工行杭州分行已服務小微企業7170餘戶，普惠貸款餘額169.35億元，增幅超85%。
從全國(guó)來(lái)看，央行公布的(de)數據顯示，9月末普惠小微貸款餘額14.6萬億元，同比增長29.6%，增速比上(shàng)年末高了(le／liǎo)6.5個(gè)百分點，近7個(gè)月連創新高。
“小微企業融資呈現了(le／liǎo)量增、面擴、價降的(de)良好趨勢，支持小微企業發展也(yě)帶動了(le／liǎo)更多的(de)就(jiù)業。”央行金融市場司副司長彭立峰介紹，前三季度小微企業融資新增3萬億元，同比多增1.2萬億元，這(zhè)些資金共支持小微經營主體3128萬戶，同比增長21.8%。9月份新發放的(de)普惠小微企業貸款平均利率爲(wéi / wèi)4.92%，較2019年12月份下降了(le／liǎo)0.96個(gè)百分點。
今年以(yǐ)來(lái)，金融支持實體經濟注重增強直達性、精準性。6月1日，央行創設了(le／liǎo)兩項直達實體經濟的(de)貨币政策工具，推動銀行積極辦理企業貸款延期還本付息和(hé / huò)普惠小微企業信用貸款。
截至今年8月末，銀行業金融機構已對3.7萬億元貸款本息實施了(le／liǎo)延期。今年6月份到(dào)8月份銀行業金融機構共對72.9萬戶、6176億元普惠小微貸款實施延期，其中，地(dì / de)方法人(rén)銀行對46.4萬戶、3751億元普惠小微貸款實施延期。今年3月份到(dào)8月份，銀行業金融機構累計發放普惠小微信用貸款1.89萬億元，比上(shàng)年同期多發放了(le／liǎo)6279億元。
股票債券直接融資發力
桐昆集團股份有限公司近期發行的(de)2020年第三期超短期融資券發行價格創下新低，2.25%的(de)票面利率創下2A+級民營企業債券發行價格的(de)曆史新低。
超短期融資券是(shì)非金融企業的(de)一(yī / yì ／yí)種債務融資工具，可由發行企業根據其短期融資需求、資金使用安排等情況，自主選擇不(bù)超過270天(含270天)的(de)發行期限，具有信息披露簡潔、注冊效率高、發行便利、資金使用靈活等特點。
據債券主承銷商——工行嘉興分行工作人(rén)員介紹，爲(wéi / wèi)助力企業做好複工複産工作，該行主動對接企業金融需求，加強市場信息收集和(hé / huò)分析，對發行利率進行預判和(hé / huò)估測，提前尋找市場投資者，多方溝通發行方案等，最終以(yǐ)2.25%的(de)曆史最低價成功發行。
今年以(yǐ)來(lái)，實體經濟從債券市場獲得的(de)直接融資大(dà)幅度增加，這(zhè)也(yě)是(shì)社會融資結構的(de)積極變化之(zhī)一(yī / yì ／yí)。數據顯示，前三季度企業的(de)債券淨融資爲(wéi / wèi)4.1萬億元，比上(shàng)年同期多1.65萬億元。
“今年以(yǐ)來(lái)，企業上(shàng)市融資需求相對旺盛，9月份股票融資1140億元，連續3個(gè)月位于(yú)1000億元之(zhī)上(shàng)。”中國(guó)民生銀行首席研究員溫彬表示。
受到(dào)科創闆發展迅速、創業闆注冊制落地(dì / de)實施等一(yī / yì ／yí)系列因素的(de)影響，今年以(yǐ)來(lái)，A股市場擴容速度顯著加快，資本市場對實體經濟的(de)支持力度也(yě)在(zài)不(bù)斷上(shàng)升。央行數據顯示，前三季度企業的(de)境内股票融資爲(wéi / wèi)6099億元，比上(shàng)年同期多3756億元。
證監會數據顯示，科創闆、創業闆注冊制改革落地(dì / de)以(yǐ)來(lái)，上(shàng)市資源充足，流動性明顯超過其他(tā)闆塊。截至9月15日，科創闆上(shàng)市公司已達173家，IPO合計融資2607億元，占同期A股IPO融資金額的(de)51%，總市值達到(dào)2.8萬億元；創業闆通過注冊制發行上(shàng)市公司已有24家，IPO合計融資224億元。
溫彬認爲(wéi / wèi)，金融對新冠肺炎疫情防控和(hé / huò)社會經濟恢複發展的(de)支持力度持續增強。下階段，貨币政策應繼續加大(dà)對實體經濟的(de)支持力度，不(bù)搞“大(dà)水漫灌”。應密切關注國(guó)際經濟和(hé / huò)疫情态勢，加強風險防範。同時(shí)，提升結構性政策力度與效果，對制造業、中小微企業等實體經濟恢複發展中的(de)薄弱環節進行精準扶持。
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